珠湖因唐时产明月珠得名。地势呈东西走向，北临鄱阳湖。珠湖西有龙吼山，南有“小南海”瓢里山，北有韩山、白鹿岗，湖心有虎山、蛇山、龟山，是个钟灵毓秀的地方。

相传有一年王母寿诞，在瑶池大摆宴席。三十三天、七十二洞的仙人都来祝贺。一时间天女散花、麻姑祝寿、嫦娥献舞，诸仙开怀畅饮，好不热闹。

话说瑶池里有条鳌鱼精，平日以酒为生，如今见酒被诸仙喝光了，便气闷闷地出来找酒喝。刚出南天门，就碰上华光大帝身边的龟蛇二将，三妖均因没受邀赴宴而生气，于是商议趁群仙不备偷偷下凡玩玩。

他们腾云驾雾，不一会儿便来到鄱阳湖上空。三仙在云端远远望见前面波光粼粼，仿佛绸带上镶嵌了亮晶晶的宝石。于是降下云头，来到湖边。嗜酒成性的鳌鱼精以为是琼浆玉液，把嘴伸进湖里猛喝一通，湖水香甜清凉，鳌鱼精越喝越爱喝，还招呼龟、蛇二将一起喝，喝得鄱阳湖差点现了底，一直喝到太阳下山才沉沉睡去。

第二天清晨，醉了一夜的鳌鱼精才醒过来。他翻了一个身，转着眼珠四下一打量，发现自己躺在一个比瑶池还美丽的地方。这下他可不愿走了，于是就邀龟、蛇二将在湖边安居，每日把酒言欢、兴风作浪，把个好好的珠湖弄得乌烟瘴气，沿湖居民叫苦连天。

这一日，观音菩萨祝寿后回南海，途经珠湖时见妖气冲天，立即降云湖上观看究竟。龟蛇二将见菩萨现身，连忙叩头认罪。观音菩萨命二将化作山神守护一方百姓，并借来赵公明坐骑老虎镇住二将，于是珠湖边就多了虎、蛇、龟三山。又命龙女请来龙王三太子守住水口，化作龙吼山。那鳌鱼精趁观音作法悄悄往县城方向溜窜，哪知菩萨神通，观音不急不忙，从药囊中摸出一颗灵芝，兰花指一弹，就将鳌精压在芝山底部。

压住三妖后，观音腾上云头，天空中飘来一句箴言：“龙虎镇龟蛇，灵芝压鳌魔，改过勤修炼，早日成正果。我留一别殿，年年来巡逻。”话音刚落，观音又从莲花座上掰下一片莲瓣扔下来，莲瓣刚落湖面随即化作瓢里山，当地居民便称此山为小南海观音别殿。